Finanças 4.0 e as funções do setor financeiro de uma empresa

O novo setor financeiro, Finanças 4.0, assume um papel estratégico. Veja como funciona o departamento financeiro, suas funções e como inovar.
28 de outubro de 2021
8 min de leitura

O setor financeiro é uma área que tem se reinventando ao longo do tempo, e assumido uma gama de responsabilidades dentro da empresa. Atualmente, as funções do setor financeiro têm assumido papel estratégico fundamental para as empresas, deixando de ser o setor que apenas paga contas e mexer com números.

De forma geral, a principal responsabilidade do setor financeiro é direcionar toda a base monetária da empresa. Por isso, está inclusa em suas funções a responsabilidade de manter toda a operação saudável e dentro das regularidades diante da parte tributária. Assim, deve-se conhecer todas as leis para manter a companhia sempre legalizada. 

Porém, recentemente o setor financeiro vem passando por uma revolução, o chamado financeiro 4.0, deixando de ser uma área operacional para se tornar uma área estratégica fundamental para a modernização e sucesso da empresa.

Entretanto, você sabe como isso é feito? Para esclarecer um pouco mais essa ideia na sua cabeça, reunimos aqui neste artigo as principais informações sobre as funções do setor financeiro. Confira a seguir!

Qual a importância do departamento financeiro para uma empresa?

Como dissemos, o departamento financeiro é o principal responsável pela gestão de ativo e passivo, controle de contas e outras decisões financeiras que dizem respeito à companhia. 

Por isso, esse setor deve desempenhar as suas funções de maneira totalmente profissional

Esse setor é responsável pelo fluxo de caixa, principalmente, o que garante o equilíbrio financeiro da empresa. 

Dessa forma, a sua principal importância é aplicar de maneira inteligente os recursos disponíveis. 

Por isso, é essencial que a própria diretoria da companhia entenda a importância e entenda a fundo todas as funções do setor financeiro!

Além disso, o cenário das finanças 4.0 tem exigido cada vez mais que os diretores financeiros e CFOs se modernizem e se atualizem a fim de impulsionar a revolução do setor dentro das empresas.

Confira nosso artigo CFO moderno: 4 passos para inovar as finanças da sua empresa e saiba como você pode se tornar esse profissional!

Como funciona o setor financeiro de uma empresa?

Diversas atividades referente ao setor financeiro de uma empresa nos vêm à cabeça quando pensamos em suas atribuições. 

Ações como pagamentos, gestão de impostos, planejamento estratégico financeiro, fluxo de caixa, reembolso de colaboradores e tantas outras podem ser citadas como responsabilidades do setor.

Detalharemos a seguir as principais funções do setor financeiro. Confira:

1. Contas

Basicamente o setor financeiro é responsável por cuidar totalmente das contas a pagar. Ou seja, os profissionais dessa área devem organizar toda a entrada e saída de capital do caixa. 

Esse tipo de atividade é extremamente importante para qualquer empresa, claro, e mais importante ainda é que as contas estejam alinhadas com os ganhos e gastos do negócio

Por isso é essencial que o colaborador desse setor saiba gerenciar muito bem todos os lados envolvidos.

Além de tudo, o profissional desta área, junto com o profissional da contabilidade, serão os responsáveis por realizar o fechamento do mês.

É esse processo de fechar as contas mensalmente que se configura como o ponto inicial de qualquer função estratégica do financeiro, e pode se tornar uma grande dor quando é feito sem contar com soluções, como o VExpenses, que são da área de finanças 4.0.

2. Tesouraria

Se, por um lado, o pessoal responsável pelo setor de Contas precisa gerenciar os números, a Tesouraria é a área que realiza as cobranças. Normalmente quem trabalha por aqui está ligado ao caixa. 

De certo modo, podemos dizer que a Tesouraria realiza os pagamentos e garante o recebimento do que é devido à empresa. 

Por isso, esse setor é extremamente importante na hora de realizar reembolsos corporativos, por exemplo. Nesses casos específicos, é preciso ficar atento para evitar fraudes no reembolso corporativo também. 

Pagar aos colaboradores após viagens ou reuniões fora do escritório é uma responsabilidade que requer tecnologia e atenção por parte dos profissionais envolvidos.

3. Contabilidade

Esse setor é encarregado de realizar o registro de todas as operações financeiras realizadas pelas demais áreas empresariais. 

A equipe contábil realiza controle dinâmico através da organização e documentação sobre os passivos e ativos da companhia.

Indo além, a contabilidade também é responsável por avaliar as oscilações no valor de capital. 

Ou seja, os colaboradores devem constantemente calcular o lucro e as despesas da empresa para manter as informações igualadas com a Receita Federal e demais órgãos reguladores.

4. Gestão de impostos

De extrema importância para qualquer empresa, o setor de gestão de impostos é o responsável por manter relação com a Receita Federal e garantir que a companhia esteja em conformidade com todas as regulações tributárias necessárias

Além disso, também deve criar mecanismos para que o pagamento dos tributos seja realizado no tempo certo. Aqui é importante frisar que esse setor e o de contabilidade devem andar em sincronia. 

Isso porque não existe margem para confusão entre os dados, pois qualquer erro pode resultar em um abalo da integridade legal da companhia. Além, é claro, de multas e sanções.

Em qualquer empresa – grande ou pequena – é essencial o bom desempenho das quatro áreas citadas acima.

Quais são as principais decisões financeiras?

Como vimos, os objetivos gerais do departamento financeiro são variados e todos precisam de atenção para manter as contas da empresa em dia. 

No dia a dia, as principais decisões desse setor variam entre planejamento, organização, direcionamento e controle do capital. 

De maneira geral, essas decisões são direcionadas, principalmente, para:

Assim, as decisões giram em torno da saúde das finanças da empresa.

Para que isso seja possível, a integração entre o setor financeiro e todos os outros deve ser perfeita

Mesmo que algumas áreas trabalhem de maneira independente de outras, o financeiro deve se relacionar com todas. Isso significa que um bom desempenho da diretoria financeira afeta toda a cadeia produtiva.

Como estruturar um departamento financeiro?

Após entender o funcionamento do setor financeiro, já é possível definir qual a estrutura ideal para o departamento. Mesmo que haja alguns pontos essenciais, ainda podem ocorrer algumas divergências entre as empresas. 

Confira a seguir as melhores estruturas para cada porte de companhia.

Estrutura para grandes empresas

Aqui, a estrutura é completa. Pagamento e recebimento de contas, controle do patrimônio e planejamento são tarefas designadas a diferentes funcionários. Todos os colaboradores respondem ao CFO que, por sua vez, responde ao CEO.

Estrutura para médias empresas

Aqui também é necessário abranger todas as necessidades que uma companhia precisa cumprir em seu setor financeiro. Entretanto, a estrutura é menor se comparada a uma grande empresa.

Apesar desse detalhe, em companhias de porte médio é possível contar com todos os pontos principais, como contabilidade, gestão de impostos, tesouraria e contas.

Estrutura para micro e pequenas empresas

Aqui, a estrutura deve conter apenas o essencial do financeiro. Por não haver funcionários ou movimentação suficiente para haver a necessidade de uma estrutura completa, empresas desse porte podem funcionar muito bem principalmente com a tesouraria e contabilidade, por exemplo.

Como inovar no departamento financeiro?

Apesar de ser uma área tradicional e, em certa medida, bastante fechada para mudanças radicais, é possível inovar em alguns pontos. A melhor forma de inovar com segurança é justamente através da tecnologia

Atualmente, é praticamente impossível operar uma empresa sem se manter a par das atualizações tecnológicas. Assim, o setor de gestão financeira é um dos que mais se beneficia dessas mudanças

Principalmente quando o assunto é se proteger de fraudes e aumentar a segurança interna e externamente, as atualizações tecnológicas são fundamentais.

Um bom exemplo nesses campos de atuação é o serviço oferecido pelo VExpenses, uma plataforma completa de gestão e prestação de contas, considerada como TOP 1 na categoria Fintech do ranking TOP 100 Startups de 2021.

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Assim, soluções que trazem maior segurança e mais agilidade para os processos do dia a dia devem ser olhadas com bons olhos.

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Tarina Lemmi
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