Gestão de riscos e Compliance: diferenças e vantagens

Gestão de riscos busca prevenir os erros da organização, já o compliance visa garantir o cumprimento de leis, regulamentos, normas internas.
25 de agosto de 2022
9 min de leitura

Você provavelmente já ouviu falar nas áreas de gestão de riscos e compliance em empresas. Mas, você sabe o que elas realmente significam? 

Ambos os termos passaram a ser muito citados nos últimos anos e ganharam um grande destaque, já que passamos a presenciar diversos casos de vazamento de dados e de corrupção em grandes empresas. 

Outra questão que fez com que as áreas ganhassem destaque foi a crise gerada pela pandemia de Covid-19. Muitas empresas não estavam preparadas para lidar com a situação, muito menos com o processo de transformação digital. 

Segundo uma pesquisa divulgada pelo IBGC (Instituto Brasileiro de Governança Corporativa), 90% dos executivos não estavam preparados para lidar com uma crise desse tamanho – e nem mesmo as empresas estavam preparadas. 

Mas, então, quais são os benefícios de integrar gestão de riscos e compliance? E qual é a diferença entre ambas as áreas? Continue a leitura para tirar essas e outras dúvidas sobre o assunto! 

O que é gestão de riscos?

A gestão de riscos é extremamente importante para as empresas e é aplicada com o objetivo de prepará-las para lidar com incertezas e ameaças que podem afetar processos. 

Ou seja: essa é uma maneira de considerar e identificar os principais perigos que podem afetar as atividades da empresa e, consequentemente, gerar prejuízos. 

Esse tipo de gestão começa com a identificação dos possíveis imprevistos que podem acontecer. Isso faz com que a empresa perceba quais são os reais perigos que podem atingi-la. Alguns possíveis riscos, são:

  • Ambientais;
  • Físicos;
  • Financeiros;
  • Digitais;
  • Causados por funcionários. 

Depois, a gestão de risco segue para a etapa de avaliação das ameaças, considerando o nível de impacto que elas possuem. Assim, é possível classificar os riscos conforme o grau de problemas que eles geram. 

Por fim, a equipe responsável por essa gestão pode definir ações de contingência para cada um dos riscos.

Feito isso, todos estarão preparados para lidar com possíveis problemas que possam surgir. Portanto, esse nada mais é do que um gerenciamento preventivo, que ajuda a identificar possíveis riscos e saber como lidar com eles, caso atinjam a empresa. 

Qual o benefício da gestão de risco para as empresas?

A gestão de riscos, basicamente, é aplicada nas empresas para avaliar, evitar e mitigar riscos. Porém, um bom planejamento de risco proporciona benefícios adicionais. Confira alguns deles abaixo!

1. Operações mais consistentes e eficientes

O gerenciamento de riscos vai muito além do que cumprir regulamentos de RH – embora isso seja extremamente importante. E também é muito mais do que apenas avaliar riscos relacionados a uma nova atividade – embora isso também seja crucial. 

Uma parte muito importante dessa gestão é fazer a avaliação de possíveis riscos operacionais. 

Por exemplo: vamos imaginar que você administra um restaurante. Existem ingredientes que podem afetar a qualidade e quantidade da produção do negócio se eles não forem entregues no prazo esperado. 

Logo, é necessário que exista um plano B, onde você tem uma relação de fornecedores – especialmente mercados que fiquem próximos – que oferecem o que você precisa. 

Assim, o restaurante pode atender com qualidade os seus clientes, mesmo que ocorra uma situação inesperada como o atraso dos fornecedores. 

2. Foco na segurança

Sejam informações confidenciais da empresa ou até mesmo segurança física básica, a gestão de riscos ajuda a promover uma maior conscientização do quanto a segurança é importante para manter a saúde da empresa. 

Mesmo quando se trata de pequenas empresas, a segurança é extremamente importante. Quando existe um bom gerenciamento de riscos, é possível abordar todos os tópicos que envolvem a segurança corporativa. 

3. Projetos mais confiantes e bem-sucedidos

Ter uma gestão de riscos na empresa não quer dizer que ela não sofrerá com problemas. Significa avaliar os riscos existentes de assumir novos projetos e empreendimentos e tomar as melhores decisões para o negócio. 

Talvez você queira expandir a sua empresa e abrir uma segunda fábrica em outro estado, por exemplo. Caso isso aconteça, é necessário atualizar os termos de conformidade de RH, bem como qualquer diferença que exista nas regulamentações estaduais. 

Também é importante avaliar riscos como: 

  • Os funcionários atuais preferem trabalhar na nova fábrica? 
  • O seu orçamento de marketing será afetado?
  • Você gastará muito tempo e dinheiro para ter esse novo espaço?

Quando existe a avaliação de riscos em ambos os locais, é possível ter mais confiança nas decisões que precisa tomar e seguir em frente. 

O que é compliance?

O compliance é o processo de se adaptar e se manter de acordo com as leis e normas já existentes. Isso quer dizer que a empresa se adapta para obedecer regras e evitar possíveis multas, problemas com órgãos fiscalizadores e indenizações. 

Vale deixar claro que compliance também está relacionado ao cumprimento de regras internas. Portanto, estamos falando de um método que tem como objetivo padronizar processos, para que sejam alinhados com as normas. 

Com o compliance, as empresas podem combater diversos problemas, entre os quais estão: 

  • Fraudes;
  • Corrupção;
  • Vulnerabilidades de segurança.

Além disso, quando uma empresa se preocupa com o compliance, ela pode obter muitos outros resultados positivos. Ela se torna mais valiosa e eficiente para seus clientes, consegue melhores acordos de negócios, tem maior credibilidade no mercado e muito mais! 

O que é o risco de compliance?

Para você conseguir entender o que é o risco de compliance, precisa compreender como é importante que as empresas atuem respeitando as regras. 

Qualquer tipo de negócio pode sofrer sanções legais e regulatórias caso descumpra alguma norma. Caso isso aconteça, a empresa precisa lidar não somente com o impacto financeiro gerado, mas também com o prejuízo que ocorre em relação à imagem da marca. 

Quando uma empresa passa a ter uma imagem negativa, é muito difícil fazer com que ela se recupere e volte a ser considerada confiável. É realmente necessário trabalhar muito e ter muita paciência para mudar essa situação. 

No entanto, muitas vezes, esse tipo de situação acontece porque a empresa não tem uma equipe de compliance e, por esse motivo, desconhecem as regras. 

Dito isso, o risco de compliance – também conhecido como risco de conformidade – é a exposição a penalidades legais que geram prejuízo financeiro e prejudicam a reputação da imagem da marca – fazendo com que ela passe a não ser considerada confiável. 

Porém, outra coisa muito importante a se dizer sobre risco de compliance, é que existem diferentes tipos de riscos de conformidade. Alguns dos principais, são: 

  • Riscos de segurança no trabalho;
  • Riscos de envolvimento com corrupção;
  • Riscos de qualidade do produto;
  • Riscos trabalhistas.

Quais são os três pilares principais do compliance?

O compliance é organizado em três principais pilares, sendo eles: 

  • Prevenção;
  • Detecção;
  • Correção. 

Os nomes dos pilares são, por si só, muito explicativos, mas falaremos brevemente como cada um funciona: 

Prevenção

O primeiro pilar tem como objetivo aplicar ações preventivas, que preparam para os riscos. Além disso, também serve para definir e criar planos e políticas para facilitar o processo. 

Detecção

Tem como objetivo identificar possíveis brechas e problemas que já existem. 

Correção

O terceiro pilar nada mais é do que a aplicação de punições e ajustes com o objetivo de eliminar a falta de alinhamento. 

Qual a relação entre gestão de risco e compliance?

Embora gestão de riscos e compliance sejam conceitos diferentes, ambos têm o mesmo objetivo: reduzir os riscos da empresa de ter prejuízos.

Esses riscos podem ser gerados tanto por fatores internos quanto externos. 

Quando ambas atividades são implementadas na empresa, é possível garantir a integridade da marca. Um negócio com uma má reputação no mercado afasta investidores, parceiros e clientes. 

As duas metodologias podem ser complementares, já que elas permitem:

Qual a importância da gestão de riscos para a atividade de compliance?

O mundo dos negócios é altamente competitivo, burocrático e cheio de legislações que precisam ser seguidas para evitar possíveis problemas. Além disso, os consumidores estão cada vez mais exigentes, já que podem facilmente ter acesso a muitas informações na internet. 

Dito isso, as empresas que desejam crescer e manter sua lucratividade precisam ter uma abordagem que transmita transparência e confiança. Isso é importante tanto para o mercado, quanto para os consumidores. 

Quando a gestão de riscos é unida ao método de compliance, é possível obter muitas vantagens. Algumas delas, são:

  • Melhoria na gestão estratégica;
  • Ampliamento de diálogo entre os departamentos;
  • Padronização de processos;
  • Impacto positivo na produtividade. 

Se existe mais transparência e melhor controle de processos na empresa, os riscos podem ser reduzidos e, consequentemente, a empresa também pode ter uma redução de custos. 

Portanto, a gestão de riscos é importante para o compliance porque, juntas, as atividades geram valor e vantagem competitiva para as empresas. 

Implemente e una a gestão de riscos e compliance

Como você deve ter percebido depois desta leitura, implementar e unir gestão de riscos e compliance é algo que gera inúmeros benefícios para qualquer empresa. 

Se tiver dúvidas sobre como fazer isso, procure um profissional de compliance capacitado para te ajudar. É extremamente importante que ambas as áreas da empresa sejam bem estruturadas e conte com pessoas especializadas para que possíveis prejuízos sejam realmente evitados e/ou minimizados. 

Agora que você já sabe um pouco mais sobre a gestão de riscos e compliance, que tal saber como fazer gestão de riscos financeiros na sua empresa? Confira o artigo que preparamos para você!

Tarina Lemmi
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