Ter uma boa gestão financeira empresarial é uma das principais características que fazem um negócio ser bem-sucedido. Confira, neste artigo, o que é e como ela é importante para os empreendimentos.
Gerenciar as finanças é um dos aspectos vitais de qualquer tipo de empresa. É essencial que os gestores analisem cuidadosamente o efeito de todas as decisões relacionadas à parte financeira do negócio.
A gestão financeira empresarial possibilita a continuidade da produção na organização. Portanto, essa gestão é altamente crítica. Afinal, se não existe um bom controle financeiro na empresa, como saber se ela realmente está lucrando ou gerando gastos – que podem levá-la a enfrentar uma grande crise ou até mesmo à falência.
Se você tem interesse em saber o que é a gestão financeira em empresas, para o que ela serve e como aplicá-la no seu negócio, continue a leitura!
O que é gestão financeira empresarial?
Para ficar mais claro o que é a gestão financeira empresarial, é importante definir o que se entende por finanças.
Finanças é um campo de estudo e uma área de negócios que trata da aquisição e gestão de dinheiro e investimentos. Os profissionais responsáveis por fazer a gestão financeira precisam entender como o dinheiro é gasto ou investido.
O campo das finanças em geral pode ser dividido em três categorias principais, que são:
- Finanças públicas;
- Finanças corporativas (empresarial);
- Finanças pessoais.
Quando se trata de gestão financeira em empresas, é necessário que o gestor trabalhe de forma estratégica para potencializar os resultados da empresa, reduzindo gastos indevidos, maximizando os ganhos e lucros do empreendimento e mantendo a saúde financeira do negócio.
Para o que serve?
Não importa o tamanho da empresa, de startups à corporações bem estabelecidas, a gestão financeira empresarial é parte integrante do ecossistema.
Empréstimos e lucros do negócio devem ser investidos na direção adequada para obter retornos superiores para a empresa. Quando bem aplicada, esse tipo de gestão é importante para a empresa, pois:
- Ajuda a atingir os objetivos de negócios com facilidade;
- Pode interpretar o balanço patrimonial e saber a posição financeira atual;
- Observa insights sobre os métodos de geração de caixa, sua utilização e também os departamentos que contribuem para o crescimento da empresa;
- Pode aumentar os lucros do patrimônio líquido e ter oportunidade de economizar para futuras decisões de investimento;
- Capitaliza e promove o capital da organização.
Portanto, podemos concluir que a gestão financeira, quando bem feita, auxilia no aumento do valor total da empresa. O incremento do lucro assegura a valorização da Reserva Geral que suporta positivamente o patrimônio líquido do negócio.
Qual o objetivo da gestão financeira de uma empresa?
A necessidade de gestão financeira empresarial dobrou com o aumento da concorrência em todas as indústrias. Para se destacar na gestão de capital, as empresas precisam converter seus esforços em lucro.
Um problema nas finanças gerais pode prejudicar o lucro da empresa, levando à perda da confiança das partes interessadas. Todo esse ciclo pode afetar negativamente o valor de mercado do negócio.
Em tempos de recessão, a importância da gestão financeira aumenta. Tomar decisões lógicas durante esses períodos permite que a empresa mantenha a liquidez.
Se os fundos de uma organização não forem gerenciados adequadamente, em breve, ela pode ter que deixar de existir.
A gestão financeira não envolve apenas a gestão e rotação do caixa do negócio, mas também o cálculo de retornos efetivos. Vários índices auxiliam na gestão e chegam em conclusões significativas, como:
- Volume de lucro;
- Giro de estoque;
- Índice de devedores e credores, etc.
Como fazer a gestão financeira de uma empresa?
Essa nem sempre é uma tarefa fácil e simples. Mas, separamos algumas dicas que podem ajudá-lo a ter mais controle sobre as finanças. Confira!
E caso queira se aprofundar ainda mais no assunto, confira 5 cursos de gestão financeira empresarial que separamos para você conhecer e alavancar sua carreira!
1. Desenvolva um plano de negócios
Embora desenvolver um plano de negócio seja algo muito importante para qualquer empresa, muitos empreendedores deixam isso para depois, o que é um grande erro.
Um plano de negócio é essencial porque ele ajudará a estabelecer onde a sua empresa está e onde você deseja que ela chegue.
No momento de fazer isso, você precisará colocar detalhes relacionados ao seu negócio e suas atribuições. Por exemplo, se deseja conseguir um empréstimo, é necessário que deixe bem claro de quanto dinheiro precisa e como você irá obtê-lo.
Além disso, com o plano de negócios você pode criar um controle adequado para a sua gestão.
2. Fique de olho no controle financeiro
O controle financeiro não é algo que deve ser feito apenas em período de fechamento, muito pelo contrário. É extremamente importante que você monitore regularmente as finanças do seu negócio.
Todos os dias, é necessário saber quanto dinheiro a sua empresa tem guardado, quantas vendas estão sendo feitas, como está o nível de estoque, se houve alguma perda e assim por diante.
Você também precisa revisar as metas do seu negócio para saber se elas estão próximas ou não de serem batidas.
3. Certifique-se que os clientes pagarão no dia correto
Se a sua empresa tiver clientes que fazem pagamentos atrasados, o seu negócio pode ter sérios problemas. Afinal, você vendeu o seu produto ou serviço e precisa receber o pagamento por isso.
Para diminuir a possibilidade de ocorrer atrasos ou falta de pagamentos, é importante que você torne os seus termos e condições de crédito muito claros.
O cliente precisa saber que, caso não pague no dia, ele sofrerá penalidades, como o pagamento de juros.
4. Saiba quais são seus gastos
Se a sua empresa não tiver dinheiro para arcar com gastos diários – como aluguel e salários, por exemplo –, ela poderá sofrer muitas dificuldades.
Portanto, é crucial que você esteja consciente sobre quais são os custos diários do seu negócio, para poder mantê-lo financeiramente saudável.
5. Tenha atenção aos registros contábeis
A contabilidade do seu negócio deve ser muito bem organizada para evitar que ocorra possíveis atrasos tanto da parte dos seus clientes, quanto da parte do negócio para seus fornecedores, por exemplo.
Para evitar problemas contábeis, é muito importante que conte com uma equipe de profissionais da área, que realmente conseguirão manter os registros atualizados.
No entanto, você também pode tornar todo o processo muito mais eficiente se tiver acesso a um sistema de contabilidade. Hoje em dia, existem diversas opções disponíveis no mercado que podem te ajudar.
6. Cumpra todos os prazos fiscais
Se tem algo que pode gerar problemas para uma empresa é não se atentar aos prazos fiscais. Você precisa fazer as declarações e pagamentos de impostos no período correto para evitar sofrer com custos extras desnecessários, como as multas.
Acompanhar e cumprir todos os prazos fiscais ajudará a economizar tempo e dinheiro do seu negócio, afinal você pagará apenas o necessário. Por isso, sempre evite os riscos da inadimplência.
7. Faça o controle das despesas gerais
Pequenas mudanças no dia a dia podem fazer toda a diferença no final do mês quando se trata de economizar em despesas comerciais e administrativas. Por exemplo, você pode fazer algumas alterações para economizar energia – ajudando a ter uma conta de luz mais barata.
Dito isso, observe quais são os hábitos de consumo de energia e de água na sua empresa e busque por soluções para economizar gastos. Isso é bom tanto para a sua empresa quanto para o meio ambiente.
8. Controle de estoque
O controle de estoque eficiente serve para assegurar que as mercadorias não faltem e para você garantir que seu capital não fique preso ou seja gasto com itens que não são necessários.
Por isso, implemente sistemas para acompanhar a quantidade de mercadorias. Fazer essa gestão corretamente ajudará a economizar dinheiro, assim como você também terá estoque suficiente disponível.
9. Escolha o financiamento
Analise com cautela e defina qual o melhor tipo de financiamento para o seu negócio, caso precise fazer um.
Algumas empresas, normalmente as menores, costumam optar por financiamento pessoal, mas esse pode não ser o melhor tipo para seu negócio. Portanto, compreenda quais são as opções disponíveis e que atendam a necessidade do seu negócio.
10. Encare as adversidades quando necessário
Problemas de modo geral costumam ser desgastantes, e os financeiros podem ser ainda piores. Mas, quando se tem uma equipe preparada para ajudar a enfrentá-los, pode ser mais fácil.
Por isso, tenha um time focado na gestão de problemas e, se necessário, procure o acompanhamento de profissionais especialistas para ajudar a solucioná-los quando surgirem.
Soluções tecnológicas para gestão financeira empresarial
Se você não sabe por onde começar a aplicar uma boa gestão financeira na sua empresa, ou se percebeu que as finanças do seu negócio não estão organizadas o suficiente, está na hora de buscar por uma solução.
Hoje em dia, graças à tecnologia, é possível se beneficiar de diferentes maneiras com sistemas essenciais para a produtividade financeira, especialmente quando se trata de controle financeiro.
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